アドバイザーに任せる?

アドバイザーの利用の仕方は、お客様次第です。アドバイザーの使い方は大きく分けて2つあり、それぞれアドバイス手数料(アドバイザリー・フィー)が異なります。

  　アドバイザー利用の段階 　年間アドバイザリー・フィー
1 　商品購入のみ
　常に自分でポートフォリオを管理		 　なし
2 　アドバイザーにポートフォリオを管理させ、
　投資家はアドバイザーからの報告を受ける		 　運用総額の1%

1. 商品購入のみ


たとえば、ユニットリンク商品を購入した後ファンドの中からお好きなものを選んび、スイッチングのタイミングもご自身で判断されるのであればこのタイプです。アドバイザーの介在する余地がないわけですから、アドバイザリー・フィーは不要です。

2. アドバイザーにポートフォリオを管理させる


アドバイザーにポートフォリオを管理させるサービスもございます。ポートフォリオを自分でいちいちチェックするのは面倒で、アドバイザーの技量を信頼できるという方のためのサービスです。管理を託されたアドバイザーはスイッチングのたびに投資家に報告し、毎月のポートフォリオの増減をインターネットでチェックします。