アドバイザーと相談

アドバイザーと相談する前に、考えておくべきトピックは。
ファイナンシャル・アドバイザーはあなたのゴールを達成する伴走者です。ファイナンシャル・アドバイザーに適切にあなたのニーズを伝えることが、まずは第一歩です。

投資のゴール

額に汗して稼いだ資金をリスクにさらすのはなぜですか？

人それぞれに投資のゴールがあります。たとえば、自分の退職後に備えるため。たとえば、住宅購入の頭金にするため。お子様の海外留学に備えるため。

いくつものゴールが頭に浮かんできたら、まずはそのゴールをアドバイザーに伝えてみましょう。捻出する資金には限りがありますから、その中でどのゴールを達成すべきかをアドバイザーと一緒になって決定していただきます。

投資の期間

複利の効果は時間を見方につけることにあります。投資期間が長ければ長いほど複利の効用はあるわけですが、現実的に時間は有限です。

ゴールまでの時間が、最適な投資期間です。短期では利益の出ないこともありますので、少なくとも5年以上の投資期間を見込まれることをお勧めいたします。

投資金額

投資金額は必ずしも多ければ多いほどいいというものではありません。オフショア投資といえども投資は生活に密着したものです。今考え得る最悪の事態が起こっても経済的な動揺がない程度の額を投資しましょう。