アドバイザーとは
香港発オフショア投資の第一歩は、私たちのようなファイナンシャル・アドバイザーとお話することです。
ここでいうファイナンシャル・アドバイザーとは香港証券先物管理局(SFC)の免許を有しているアドバイザーのことを言います。香港で投資のアドバイスをするためには必ずこの免許が必要です。
アドバイザーはIFA(Indepenent Financial Adovisor)とも呼ばれ、通常複数のアドバイザーが登録をしているIFA事務所に籍を置いています。私たちハーベスライフのアドバイザーたちはAMGウェルス・マネジメントというアドバイザー事務所に籍を置いています。
アドバイザー事務所は複数の金融商品提供元と契約関係を結び、ファイナンシャル・アドバイザーは複数の金融商品の中から顧客のニーズにあったものを選択することができます。またアドバイザー同士で情報を交換し、シナジー効果でアドバイザー事務所の価値を上げます。
どの金融会社からも独立してお客様にアドバイスをしていることからIndependent(独立)と呼ばれます。商品提供元である金融会社は独自の営業マンを雇っていないところもありますので、アドバイザーが売りやすい商品を金融会社は開発しなければなりません。
ファイナンシャル・アドバイザーの仕事は2つあります。
オフショア投資とライフプランとはどういう関係があるのでしょうか。私たちアドバイザーは株式アドバイスや通貨のこともお話しますがFXやデイトレなど短期売買を推奨しておらず、ご提案する内容はあくまで3年以上の長期のものばかりです。
積立投資などでは、契約期間が20年以上になるものもあります。継続して積み立てられるか等、オフショア投資といえどもライフプランを前提にしなければなりません。
また既に加入されている保険なども勘案し、お客様の資産状況にあわせて最適なプランを提供することが私たちの役割です。ここ香港ではオフショア投資は遠い存在ではなく、生活に密着した存在です。
オフショア投資の醍醐味は、その投資選択先のバラエティの豊富さです。香港からは事実上ほぼ世界中のファンド(およそ6万本)、ヘッジファンド(１万本)に投資可能です。その投資対象先は株式から債券、商品先物や通貨、果てはワイン畑など投資可能なありとあらゆるものが含まれます。
アドバイザーがお客様の資産の構成銘柄(ポートフォリオ)を管理するということは、すなわちマーケット(市場)を見ることと同義です。お客様とアドバイザリー契約を結べば、ほったらかしにするのではなく、アドバイザーは日々マーケット情報をチェックし売るべきものを売り、買うべきものを買います。
このホームページで更新し続けているブログ「香港金融譚」は、日々お客様のポートフォリオを管理させていただく中でのマーケットに対するコメントを掲載しています。
このポートフォリオの管理を契約終了まで管理し続けることがアドバイザー仕事で、アドバイザーの力量がもっとも試されます。契約完了の間際は通常リスクの取り方などが変わってきます。たとえば25歳のお客様のリスクの取り方と、60歳引退間際かつアドバイザリー契約契約終了のお客様のリスクの取り方が違うのは当然です。
アドバイザーという存在
ここでいうファイナンシャル・アドバイザーとは香港証券先物管理局(SFC)の免許を有しているアドバイザーのことを言います。香港で投資のアドバイスをするためには必ずこの免許が必要です。
アドバイザーはIFA(Indepenent Financial Adovisor)とも呼ばれ、通常複数のアドバイザーが登録をしているIFA事務所に籍を置いています。私たちハーベスライフのアドバイザーたちはAMGウェルス・マネジメントというアドバイザー事務所に籍を置いています。
アドバイザー事務所は複数の金融商品提供元と契約関係を結び、ファイナンシャル・アドバイザーは複数の金融商品の中から顧客のニーズにあったものを選択することができます。またアドバイザー同士で情報を交換し、シナジー効果でアドバイザー事務所の価値を上げます。
どの金融会社からも独立してお客様にアドバイスをしていることからIndependent(独立)と呼ばれます。商品提供元である金融会社は独自の営業マンを雇っていないところもありますので、アドバイザーが売りやすい商品を金融会社は開発しなければなりません。
| 金融商品 提供元 |  |
| ↑↓契約関係 | |
| アドバイザー 事務所 |  |
| ↑所属 | |
| アドバイザー |    |
アドバイザーの仕事
ファイナンシャル・アドバイザーの仕事は2つあります。
1. お客様のライフプランに沿ったの金融商品をご提案すること
オフショア投資とライフプランとはどういう関係があるのでしょうか。私たちアドバイザーは株式アドバイスや通貨のこともお話しますがFXやデイトレなど短期売買を推奨しておらず、ご提案する内容はあくまで3年以上の長期のものばかりです。
積立投資などでは、契約期間が20年以上になるものもあります。継続して積み立てられるか等、オフショア投資といえどもライフプランを前提にしなければなりません。
また既に加入されている保険なども勘案し、お客様の資産状況にあわせて最適なプランを提供することが私たちの役割です。ここ香港ではオフショア投資は遠い存在ではなく、生活に密着した存在です。
2. お客様のポートフォリオを契約終了まで管理し続けること
オフショア投資の醍醐味は、その投資選択先のバラエティの豊富さです。香港からは事実上ほぼ世界中のファンド(およそ6万本)、ヘッジファンド(１万本)に投資可能です。その投資対象先は株式から債券、商品先物や通貨、果てはワイン畑など投資可能なありとあらゆるものが含まれます。
アドバイザーがお客様の資産の構成銘柄(ポートフォリオ)を管理するということは、すなわちマーケット(市場)を見ることと同義です。お客様とアドバイザリー契約を結べば、ほったらかしにするのではなく、アドバイザーは日々マーケット情報をチェックし売るべきものを売り、買うべきものを買います。
このホームページで更新し続けているブログ「香港金融譚」は、日々お客様のポートフォリオを管理させていただく中でのマーケットに対するコメントを掲載しています。
このポートフォリオの管理を契約終了まで管理し続けることがアドバイザー仕事で、アドバイザーの力量がもっとも試されます。契約完了の間際は通常リスクの取り方などが変わってきます。たとえば25歳のお客様のリスクの取り方と、60歳引退間際かつアドバイザリー契約契約終了のお客様のリスクの取り方が違うのは当然です。
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