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行列が少しだけできる投資相談所(9)~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~ | AMG Wealth Management - 資産運用アドバイザー
Yuji TOGAO

行列が少しだけできる投資相談所~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~

1)投資に関して質問があっても誰に聞けばよいか分からない方

2)投資に興味はあるが、シャイな性格のため躊躇している方

3)アドバイザーの情報を参考にしたい老若男女(同業者歓迎)

このような方の為に、UG所長が一肌脱ぎました。
本日は第9回目です。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)
 

本日1人目の相談者


41歳男性(国家公務員、投資歴11年、趣味はサイクリング)

ご相談内容


3年前にHSBC香港の口座を開設しましたが、全く活用できておりません。どのように活用すれば良いのでしょうか?

UG所長からの答え



率直にお尋ねします。


なぜ、HSBC香港の口座を開設したのでしょうか?


単に友人から勧められ、特に目的がなく口座開設した場合はもったいないと思います。 HSBC口座の活用方法として3つございます。


1:HSBC経由で投資を行う(株式、債券、外貨預金など)

2:投資商品の支払い手段して活用(もしくは受け皿口座として)

3:海外の財布として活用(資産分散の目的)


海外の銀行口座は手間がかかるため、投資目的や資産分散などご自身の目的に合った口座運営をしていく必要があります。

口座を維持する理由がない場合や自信がない場合は、口座を解約することも視野に入れて再考してください。おカネに働いてもらう場所は他にあるはずです。
 

UG所長のつぶやき:銀行の口座選びは服選びと同じです。自分の好み&スタイルに合うものを選びましょう。

 

本日2人目の相談者


43歳男性(IT会社経営、投資歴13年、趣味は将棋)

ご相談内容


香港で銀行口座開設を希望しています。どこの銀行がオススメですか?

UG所長からの答え


率直にお尋ねします。


あなたは銀行口座をどのように活用したいと思っていますか?


所長のお客さまの場合、海外送金や投資商品の売買、支払いや受け皿口座として活用したい方々が多いです。海外の銀行口座を開設する上で確認したいポイントは5つございます。


1:銀行の格付が高い(財務体質が良い=破たんリスクが低い)

2:日本から近い(何かあった場合にすぐに銀行窓口で対応できる)

3:口座開設の難易度が低い(せっかく現地に赴いても口座開設できなければ無駄です)

4:現地でサポートする人がいる(口座開設後の質問&トラブルに対応できて安心)

5:インターネットバンキングの操作が容易(インターネットバンキングはシンプルが一番)


各々で銀行口座の目的が違うため、今回、オススメの銀行をご提案することはできませんので、ご了承ください。ご要望&ご質問がありましたら、弊社までお問合せください。



UG所長のつぶやき:海外に自分の財布(銀行口座)を持つことは、資産を分散する上で大変有効です。投資商品を選ぶのと同じで自分に合った銀行口座を選びましょう。

 

UG所長は定期的に皆さんからのちょっと聞きづらい質問にお答えしています。
今後もご期待ください。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)

 

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