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行列が少しだけできる投資相談所(4)~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~ | AMG Wealth Management - 資産運用アドバイザー
Yuji TOGAO

行列が少しだけできる投資相談所~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~

1)投資に関して質問があっても誰に聞けばよいか分からない方

2)投資に興味はあるが、シャイな性格のため躊躇している方

3)アドバイザーの情報を参考にしたい老若男女(同業者歓迎)

このような方の為に、UG所長が一肌脱ぎました。
本日は第4回目です。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)

本日1人目の相談者


25歳女性(飲食店勤務、投資歴2年、独身、趣味はマージャン)

ご相談内容


資産運用を2年間していますが、なかなか投資にお金がまわりません。ムダ遣いを減らし、少しずつ投資金額を増やしたいのですが、何か妙案はありますか?

UG所長からの答え


 率直にお尋ねします。何か物を購入するときのあなたの決まり事はありますか?

 

特に値段の高いものを購入する前に以下5つのことを自分に問いかけてみてください。

 

1:これは必要なものですか?

2:これは欲しいものですか?

3:これを持つことで、自分に刺激を得られますか?(ポジティブになれるか?)

4:妥協して購入していませんか?

5:価格&スペックなどリサーチしましたか?

 

 これらの要素を客観的に把握することで、衝動的な買い物を減らすことができると思います。また、何事も節約しすぎると生活の質に影響するため、毎月決まった金額内であればムダ遣いも容認することも必要です。定期的に家計戦略の3つの要素「収入、支出、投資」を見直し、お金にも有効に働いてもらい人生を豊かにしましょう!

 

UG所長のつぶやき:所長も旅行先で買ってしまうご当地グッズを見るたびに「これは必要なものですか?」と帰宅後、自問自答しておりますが、それらを見るたびに旅の思い出が甦りますのでムダ遣いとは思っていません。

 

本日2人目の相談者


41歳男性(運送業、投資歴なし、既婚、趣味はスイーツ巡り)

ご相談内容


海外投資に興味がありますが、香港のアドバイザーを選ぶうえで気をつけることはありますか?

UG所長からの答え


 率直にお尋ねします。あなたがスイーツを選ぶ際の基準は何ですか?

 もし、あなたが友人からの口コミで選んでいる場合は大変危険です。命の次に大切なあなたのお金を預ける(資産運用&保全)アドバイザーは自分自身の基準で選ぶべきです。

 アドバイザーを選ぶ際の最低限のポイントは3つございます。

 

1:投資ライセンス有無(香港のSFCライセンスなど)

2:資産運用&今後の運用方針を聞き、アドバイザーの力量を確認し納得できるか?

3:アドバイザーと相性が合うか?

 

参考)香港のSFCライセンス(投資ライセンス)の確認方法

http://www.sfc.hk/publicregWeb/searchByNameにアクセス後、Active, English name, Individualにチェックしていただき、ボックス内にアドバイザーの名前(ローマ字でフルネーム)を入力してください。ライセンス保有者の場合は、入力後、アドバイザーの名前&ライセンス番号が表示されます。

ライセンスの詳細についてはこちらのブレゼンテーションも御覧ください。
 

UG所長のつぶやき:投資のアドバイザー探しは人生のパートナー探しと同じです。投資のアドバイザーとは長いお付き合いになるでの、相手との相性が重要なポイントです。妥協すれば自分にはね返ってきますので、くれぐれも慎重に…。

 

UG所長は定期的に皆さんからのちょっと聞きづらい質問にお答えしています。
ご期待ください。
過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)

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