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行列が少しだけできる投資相談所(3)~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~ | AMG Wealth Management - 資産運用アドバイザー
Yuji TOGAO

行列が少しだけできる投資相談所~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~

1)投資に関して質問があっても誰に聞けばよいか分からない方

2)投資に興味はあるが、シャイな性格のため躊躇している方

3)アドバイザーの情報を参考にしたい老若男女(同業者歓迎)

このような方の為に、UG所長が一肌脱ぎました。
本日は第3回目です。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)


【本日1人目の相談者】
50歳男性(クリーニング店経営、投資歴なし、既婚、趣味は切手収集)

【ご相談内容】
後継者も見つかり、やっと老後資金のために投資を始めたいと思っています。
50歳からの資産運用は遅いですか?

【UG所長からの答え】
 率直にお尋ねします。あなたの退職年齢は何歳ですか?あなたの寿命は何歳ですか?

 仮に65歳で退職し、90歳で寿命を全うした場合、退職後、まだ25年近く人生を楽しむ時間があるわけです。今回のポイントは、

 

1:「もう」ではなく「まだ」という意識を持つ

2:投資に遅すぎることはない

3:年齢に合った投資商品を選ぶ

 

 例えば、若い世代の場合は「時間はあってもお金がない」パターンが多く、投資の時間を長くすることで毎月小額でもリターンが期待できる「積立商品での資産運用」が適切ですし、長期運用ができず、リスクを抑えた運用をご希望の場合は「元本保証での資産運用」が適切です。

 また、資産運用はマラソンと同じです。スタートの前に何のために投資をするのか?(投資目的=ゴール)を明確にすることで途中で挫折せず、ゴール時に大きな収穫を得られることを願っております
 

UG所長のつぶやき:健康寿命を延ばすにはやはりお金が必要。お金と上手に付き合えるコツを習得し、人生を豊かにしましょう!

 


【本日2人目の相談者】
38歳男性(歯科医、投資歴10年、既婚、趣味はプラモデル作り)

【ご相談内容】
UG所長はどんな投資商品でご自身の資産を運用しているのですか?

【UG所長からの答え】
 率直にお尋ねします。どうしても聞きたいですか?

所長の主な業務は、投資に興味のあるお客さまに投資商品をご提案することですので、所長自身の資産運用もお客さまへご提案している商品の中で運用しております。自分でも同じ商品を利用することで、商品パンフレットでは分からなかったことも理解でき、かつ、お客さまへ情報提供もできますので、まさに一石二鳥。しかし、新しい投資商品が増えるたびに申し込みするため、所長のお小遣いが減ってします…。
 

UG所長のつぶやき:お願いです。お小遣いUPしてください。

 

UG所長は定期的に皆さんからのちょっと聞きづらい質問にお答えしています。ご期待ください。
過去の相談内容はこちら(1)(2)

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