激しい価格変動も怖くない
2008/10/30 06:00
騰落の激しい市場で、投資家の方が投資の価格変動を気にすることはいたって自然なことです。価格の上下はごく単純なことで投資家の購買力を最大化することができます。定期的に投資することにより市場の上下リスクを低減させ平均購入価格を安くすることとなります。つまり価格が高い時よりも価格が安い場合に多くのものを購入できるということです。
価格変動の激しい市場での定期的投資がどのような効果を発揮するかみてみましょう。
ファンドA
ファンドB
騰落の激しい市場では定期的に投資することにより平均購入価格を下げることができます。また、市場の動向を気にせず投資も可能になります。もちろん一括投資ではベストタイミングでの購入と売却ができればリターンは大きいのですが、投資のタイミングを完璧につかむことは難しいです。騰落の激しい市場動向の中では一括投資ですら、分散して購入、売却する場合が多くなっています。
そして、積立投資の場合は一括投資に比べて、初期投資額が少なくてすみます。上記のモデルは非常に単純なものであり、最後のタイミングで価格が下落し市場が回復しない場合は損失が発生します。積立投資が万能の方法ではありませんが、効果があることはわかっていただけるのではないでしょうか。個人で株式投資をされる方にも是非覚えていただきたい方法です。
価格変動の激しい市場での定期的投資がどのような効果を発揮するかみてみましょう。
ファンドA
| 年数 | 価格 | 投資額 | 購入数 |
| 1 | 4.0 | HKD10,000 | 2,500 |
| 2 | 4.5 | HKD10,000 | 2,222 |
| 3 | 5.0 | HKD10,000 | 2,000 |
| 4 | 5.5 | HKD10,000 | 1,818 |
| 5 | 6.0 | HKD10,000 | 1,666 |
| 6 | 6.5 | HKD10,000 | 1,538 |
| 合計 | 5.1 | HKD60,000 | 11,744 |
ファンドB
| 年数 | 価格 | 投資額 | 購入数 |
| 1 | 4.0 | HKD10,000 | 2,500 |
| 2 | 2.0 | HKD10,000 | 5,000 |
| 3 | 2.5 | HKD10,000 | 4,000 |
| 4 | 1.5 | HKD10,000 | 6,667 |
| 5 | 3.5 | HKD10,000 | 2,857 |
| 6 | 4.0 | HKD10,000 | 2,500 |
| 合計 | 2.55 | HKD60,000 | 23,524 |
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騰落の激しい市場では定期的に投資することにより平均購入価格を下げることができます。また、市場の動向を気にせず投資も可能になります。もちろん一括投資ではベストタイミングでの購入と売却ができればリターンは大きいのですが、投資のタイミングを完璧につかむことは難しいです。騰落の激しい市場動向の中では一括投資ですら、分散して購入、売却する場合が多くなっています。
そして、積立投資の場合は一括投資に比べて、初期投資額が少なくてすみます。上記のモデルは非常に単純なものであり、最後のタイミングで価格が下落し市場が回復しない場合は損失が発生します。積立投資が万能の方法ではありませんが、効果があることはわかっていただけるのではないでしょうか。個人で株式投資をされる方にも是非覚えていただきたい方法です。
